En 2023, les États-Unis ont redoublé d’efforts pour lutter contre la criminalité liée aux crypto-monnaies, marquant une année cruciale pour la régulation et l’application des lois dans l’espace des monnaies numériques. Ce renforcement s’inscrit dans un contexte de volatilité et de défis significatifs pour l’industrie de la cryptographie.
Renforcement des Actions Réglementaires et Législatives
La SEC et la CFTC en Première Ligne
L’année 2022 a été marquée par une forte augmentation des mesures d’application de la loi par la SEC (Securities and Exchange Commission) et la CFTC (Commodity Futures Trading Commission), avec des actions contre des entreprises et des individus impliqués dans les crypto-monnaies. En 2022, la SEC a annoncé 30 actions en rapport avec les crypto-monnaies, une augmentation de 50% par rapport à 2021, et a imposé des pénalités monétaires de 242 millions de dollars. De son côté, la CFTC a également augmenté ses actions en 2022, avec 18 actions en rapport avec les actifs numériques.
Approches Divergentes de la Réglementation
Alors que la SEC continue à poursuivre les acteurs du secteur crypto sur une base individuelle, la CFTC cherche à obtenir du Congrès l’autorité explicite pour élargir sa juridiction afin de combler les lacunes réglementaires. Cette divergence d’approches a mené à ce que certains perçoivent comme une dynamique de “bon flic, mauvais flic” entre les deux agences.
Autres Agences Exécutives en Action
En plus de la SEC et de la CFTC, d’autres agences exécutives, telles que le Département du Trésor des États-Unis et le Département de la Justice (DOJ), ont également renforcé leur régulation et leur surveillance des crypto-monnaies. Par exemple, le DOJ a poursuivi la première affaire de délit d’initié en matière de cryptomonnaies en 2022, et le Département du Trésor a réglé des affaires avec des entreprises de cryptomonnaies comme Bittrex et Kraken pour violations présumées des sanctions.
L’Émergence de Nouvelles Législations
Projets de Loi Bipartisans et Initiatives Législatives
Plusieurs projets de loi ont été introduits au Congrès, visant à réguler davantage l’industrie des crypto-monnaies. Parmi ceux-ci, le Lummis-Gillibrand Responsible Financial Innovation Act et le Digital Commodities Consumer Protection Act se démarquent, cherchant à conférer à la CFTC un rôle principal dans la régulation des crypto-monnaies. D’autres initiatives législatives, telles que le Digital Asset Anti-Money Laundering Act et le Stablecoin Trust Act, visent à appliquer les méthodes actuelles de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme à l’industrie des crypto-monnaies.
L’intensification des efforts de régulation et d’application de la loi aux États-Unis en 2023 reflète une prise de conscience croissante des risques associés aux crypto-monnaies. Les actions de la SEC, de la CFTC et d’autres agences exécutives, ainsi que l’émergence de nouvelles législations, soulignent la nécessité d’une approche plus structurée et transparente pour réguler ce secteur en évolution. Ces développements suggèrent un avenir où les crypto-monnaies seront soumises à une régulation plus stricte, avec des implications importantes pour les investisseurs, les entreprises et l’écosystème global des monnaies numériques.
